Digitalizar procesos en el sector financiero marca un antes y un después para las empresas del sector. ¿Qué pasaría si pudieras transformar los procesos haciéndolos más rápidos y eficientes?
Esto no quiere decir que los errores desaparezcan, pero puedes reducir el margen de error de los procesos con algunas integraciones.
Para que esta transición sea más fácil y sin complicaciones, hemos preparado esta guía con información clara y útil. Aquí descubrirás cómo digitalizar tus procesos sin que se convierta en un problema.
¿Cómo lograrlo? Sigue leyendo.
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¿Por qué digitalizar procesos financieros?
Llevar la gestión de forma manual puede haber sido útil en el pasado, pero hoy en día trae más problemas que beneficios. Errores frecuentes, procesos lentos y decisiones poco informadas pueden poner en riesgo el crecimiento de tu empresa.
Automatizar procesos no se trata solo de ahorrar tiempo, sino de trabajar mejor, reducir fallos y hacer que cada decisión se base en datos reales.
Asimismo, La digitalización se convierte en la respuesta para superar estos desafíos y posicionarte como un referente en tu sector.
Retos actuales en el sector financiero que afectan a la digitalización de procesos
El sector financiero se enfrenta a retos constantes que necesitan ser atendidos a través de soluciones tecnológicas. Algunos de los retos son:
- Cumplimiento normativo y gestión del riesgo: Gestionar grandes cantidades de datos y garantizar la transparencia en tiempo real sigue siendo un desafío, particularmente frente a normativas complejas.
- Experiencia del cliente y personalización: Las instituciones financieras deben transformar el exceso de datos en estrategias claras para ofrecer experiencias personalizadas y aumentar su notoriedad en el mercado.
- Seguridad y prevención de fraudes: Este sector, es uno de los más atacados por ciberdelincuentes, lo que pone en riesgo tanto la reputación como la confianza de los clientes.
Beneficios clave de la digitalización en finanzas
- Eficiencia operativa
Las herramientas digitales automatizan tareas repetitivas, como la conciliación de cuentas o la elaboración de informes, reduciendo drásticamente el tiempo empleado en estas actividades.
Esto se traduce también de la siguiente forma: «Menos trabajo repetitivo, más tiempo para lo importante». - Reducción de errores humanos
Al digitalizar procesos financieros, se eliminan los riesgos asociados a la entrada manual de datos o a cálculos incorrectos.
¿Adiós a los errores humanos? No. Muchos afirman lo contrario, sin embargo, te garantizamos que SÍ los reduce en un porcentaje alto.
Llegará el momento donde los errores ya no serán cosa del presente en tu negocio, sino del pasado. - Toma de decisiones más rápida y basada en datos
Soluciones como Microsoft Power BI proporcionan reportes en tiempo real, ayudando a los equipos financieros a tomar decisiones con datos actualizados y precisos. - Cumplimiento regulatorio simplificado
Las herramientas digitales pueden incorporar reglas y validaciones automáticas para garantizar que tus operaciones cumplan con las normativas vigentes.
Pasos y soluciones para digitalizar procesos financieros
Para digitalizar procesos financieros, no basta con adoptar tecnología al azar. En la última década, desde AIC, hemos observado cómo este sector requiere de atención y control pleno en cada acción.
¿Qué quiere decir esto? Necesitas una estrategia bien definida que te permita integrar soluciones a tu medida y optimizar tus operaciones. Si quieres empezar con buen pie, sigue estos pasos:
1. Analiza tus procesos actuales
Haz una lista de los procesos que más tiempo te quitan o donde sueles encontrar errores. Por ejemplo:
- Reportes manuales que requieren demasiado tiempo.
- Validación de datos propensa a fallos.
- Pagos y facturas que se gestionan de forma manual.
Al conocer los puntos de mayor necesidad en tu empresa, sabrás dónde se necesita mayor esfuerzo.
2. Selecciona las herramientas adecuadas que impacten en la digitalización
Para digitalizar procesos financieros, necesitas soluciones específicas que se adapten a tus necesidades. Algunas de las mejores opciones incluyen:
- Power Apps: Centraliza la información de reclamaciones de clientes, asígnalas a equipos de resolución y monitorea su progreso. Además, te permite analizar riesgos financieros y obtener evaluaciones inmediatas basadas en modelos predefinidos.
- Power Automate: Automatiza flujos de trabajo, como el envío de facturas o aprobaciones de gastos. Desde aprobar solicitudes hasta enviar recordatorios de pago, Power Automate elimina la necesidad de realizar tareas manuales, aumentando la eficiencia y reduciendo el margen de error.
- Power BI: Ofrece análisis de datos avanzados en tiempo real. Ideal para identificar patrones y tendencias financieras. Te permite analizar grandes volúmenes de datos financieros y presentar información clave de forma visual. Toma decisiones basadas en datos, no en suposiciones.
- Otros: Sistemas como Dynamics 365 son ideales para gestionar procesos complejos en grandes empresas.
3. Agiliza los cambios con la mano de expertos que impulsen tus procesos
Si quieres cambios reales, este paso podría ser el más importante. Con más de 500 proyectos realizados, desde AIC, hemos implementado todo tipo de Soluciones Microsoft, transformando las necesidades de nuestros clientes en casos de éxito.
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Digitalizar procesos en el sector financiero es clave
Digitalizar procesos financieros no es un cambio complicado ni exclusivo de grandes empresas. Es una forma inteligente de hacer que el trabajo sea más eficiente y menos propenso a errores.
Con la tecnología adecuada, optimizarás la gestión de tu negocio, mejorarás la calidad de los datos y reducirás costos innecesarios.
El mundo financiero sigue cambiando, y quienes apuesten por la automatización y el análisis de datos tendrán más ventaja en el futuro.
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Transforma y digitaliza tus procesos
No hace falta cambiarlo todo de golpe. Comenzaremos por pequeños ajustes y así, analizaremos qué solución necesita realmente tu negocio.
Recuerda que, el ecosistema de Microsoft es el más potente en el mercado actual.
